Większość doradców inwestycyjnych wskazuje, że kluczowa jest odpowiednia dywersyfikacja portfela, która pozwala minimalizować ryzyko przy zachowaniu odpowiedniego poziomu zysków. Co jednak powinno do tego portfela trafić? W tym artykule sprawdzamy, czy lepiej wybrać akcje dywidendowe czy obligacje.
Akcje rozbudzają fantazje
Działania na giełdzie, których celem jest pozyskanie akcji konkretnych spółek cieszą się coraz większą popularnością. Wynika to przede wszystkim z faktu, że wielu młodych inwestorów jest mocno zafascynowany wizją szybkiego zarobku, który jest możliwy w przypadku nabycia odpowiednich akcji. Przykładowo, kupując 3 lata temu akcje polskiej spółki CD za 1000 złotych to obecnie mielibyśmy w swoim portfelu akcje o wartości przekraczającej 5000 złotych. Takich przykładów jest więcej, co zachęca do robienie transakcji na giełdzie.
Jest jednak również druga strona medalu. Akcje są świetnym generatorem zysków, który może napędzać kolejne inwestycje, ale mogą być również przyczyną spektakularnego upadku i utraty wszystkich środków. Warto przy tym bliżej spojrzeć na indeks WIG, który w ciągu ostatnich 10 lat, aż 3 razy był ujemny. W takiej sytuacji większość inwestorów liczy straty, a nie zyski.
Decydując się na zakup akcji warto wybierać tylko te spółki, co do których jesteśmy przekonani, że są one w stanie generować regularny wzrost wartości w dłuższej perspektywie. Taka pozycja w portfelu inwestora będzie nie tylko dochodowa, ale przede wszystkim bardzo stabilna. Kupując akcje firm, której wartość spada lub jest mocno niestabilna należy wykazać się cierpliwością, a jednocześnie odpowiednio obserwować branżowe zmiany. W zakup takich akcji należy angażować tylko te środki, których stratę jesteśmy w stanie zaakceptować.
Obligacje – bezpieczny zysk, który pokochali Polacy
Transakcje z obligacjami korporacyjnymi mają zupełnie inny charakter. Nie dają one szans na spektakularne zyski, ale warto docenić ich regularność i stabilność, co ma bardzo pozytywny wpływ na portfel inwestora. Obecnie przy zakupie obligacji korporacyjnych można liczyć na zysk na poziomie 5-6% w skali roku. To zdecydowanie więcej, niż w przypadku lokat bankowych.
Bardzo stabilny wzrost wartości portfela, jaki gwarantują obligacje sprawia, że rozwiązanie to jest doskonałe dla długoterminowych planów inwestycyjnych. Osiągane w ten sposób zyski można regulować na kolejne zakupy, konsekwentnie pomnażając swój kapitał.
Obligacje, zarówno korporacyjne, jak i te emitowane przez Skarb Państwa, już dawno pokochali Polacy. Tylko w samym 2018 roku wydali na ich zakup ponad 12 miliardów złotych, co jest rekordowym wynikiem.
Jakie akcje najchętniej kupują Polacy?
obligacje 4-letnie,
obligacje 10 – letnie,
obligacje 3 – letnie,
Wartość ta najpewniej zostanie jeszcze poprawiona na koniec tego roku, ponieważ tylko w okresie od stycznia do lipca bieżącego roku, zakupiono akcje o wartości ponad 7 milionów złotych.
Akcje czy obligacje – jak budować swój portfel?
Dobrze prowadzony portfel inwestora powinien zawierać oba typy aktywów. To, jakie wysokości przypiszemy konkretnemu typowi, zależy od ryzyka, która jesteśmy w stanie podjąć. Im jest ono większe, tym można zainwestować większe środki w akcje, które potrafią generować ogromne dochody. Jeśli natomiast oczekujemy większego bezpieczeństwa i niewielkiego zysku na stabilnym poziomie, lepszym rozwiązaniem jest wybór obligacji. Dają one wprawdzie mniej spektakularne, ale przede wszystkim bezpieczniejsze zyski.